银保监:全国性银行保险机构员工原则上不得在其成长地任要职

2019-10-12 01:45:25
作者:中国保险网
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  扎紧篱笆堵漏洞,银行保险机构员工履职行为的监管又将有新办法。

  10月11日,银保监会就《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见(征求意见稿)》(下称《指导意见》)公开征求意见。银保监会表示,此举是为进一步加强对银行保险机构员工履职行为的监管,推动行业自律和内部廉洁建设,提升内控机制有效性,督促各机构员工公平公正履职。

  在此之前,原银监会还制定了针对系统内监管人员的履职回避制度。2017年6月,原银监会制定了《银监会系统工作人员履职回避办法(试行)》,从地域回避、任职回避和公务回避三方面进行了规范。原保监会也有相关的要求。

  此次征求意见的《指导意见》包括总体要求、回避对象、任职回避、业务回避、回避程序、工作要求和回避惩戒七个方面、二十一条。

  根据《指导意见》,履职回避工作的对象范围包括机构范围、员工范围和亲属范围。机构范围,即国家开发银行、政策性银行、商业银行、商业保险公司和政策性保险公司。银保监会监管的其他金融机构参照本指导意见的规定执行。

  此次明确的员工范围为所有与银行保险机构总部及境内机构(包括各类分支机构、银行业保险业附属机构等)签订劳动合同的在岗人员。非执行董事、股东监事和外部监事参照关键人员实行履职回避。在银行保险机构中从事辅助性服务的劳务派遣人员参照普通员工实行履职回避。

  《指导意见》还明确了回避方式包括任职回避和业务回避两种形式,并区分关键人员和普通人员,重点抓好对关键人员的亲属回避管理。对关键人员实行业务回避和任职回避的双重管理,对普通员工则只要求在办理重点业务时进行亲属回避。

  其中,“关键人员”指银行保险机构中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理层成员和内设部门负责人,具体人员范围由各机构结合自身实际和区域特点,根据内控管理和风险控制需要予以确定,并报监管机构;其他员工为本指导意见所称“普通员工”。

  关键人员应回避的亲属包括配偶、直系血亲、三代以内旁系血亲和近姻亲。普通员工应回避的亲属包括父母、配偶及其父母、子女及其配偶。

  对于关键人员,《指导意见》强调,其本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务;不得在其中一方担任管理层成员的单位从事人事、财务、监察、内控、内审、风险管理、授信审批、投资决策、投资交易等工作。“同一单位”指银行保险机构关键人员所在机构本部。具有独立人事管理权限的各级直属机构、事业部等视为同一单位。同时,关键人员与亲属也不得在其他双方有直接业务制约或利害关系等影响内控机制有效性的岗位工作。

  《指导意见》要求,银行保险机构应结合自身行业、所处地域的特点,加强重要岗位管控,建立关键人员和重要岗位员工轮岗制度,对于在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的各级管理层成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工,应明确轮岗期限、轮岗方式等要求,严格实行轮岗。